Ο θάνατος του χρήματος και η εναλλακτική οικονομία

2024 Συγγραφέας: Seth Attwood | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-16 16:02

Γιατί οι Κεντρικές Τράπεζες της Δύσης πλημμυρίζουν την παγκόσμια οικονομία με χρήματα; Γιατί τα προϊόντα των τυπογραφείων χάνουν τα σημάδια του χρήματος όλο και περισσότερο; Ποια είναι η εναλλακτική στη σύγχρονη παρασιτική οικονομία; Απαντήσεις του καθηγητή Valentin Katasonov.

Οι κεντρικές τράπεζες των κορυφαίων δυτικών χωρών πλημμυρίζουν την παγκόσμια οικονομία με χρήμα. Αυτό εκδηλώνεται κυρίως στο γεγονός ότι η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, η Τράπεζα της Αγγλίας, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) και άλλες κεντρικές τράπεζες μετά την οικονομική κρίση του 2007-2009. ξεκίνησε την εφαρμογή των λεγόμενων προγραμμάτων ποσοτικής χαλάρωσης (QE). Άρχισαν να αγοράζουν χρεόγραφα (συμπεριλαμβανομένων αυτών χαμηλής ποιότητας), διοχετεύοντας εκατοντάδες δισεκατομμύρια δολάρια, ευρώ, λίρες στερλίνα και άλλα νομίσματα στα κανάλια κυκλοφορίας κάθε χρόνο. Ταυτόχρονα, οι κεντρικές τράπεζες άρχισαν να ακολουθούν μια πολιτική σταθερής μείωσης των επιτοκίων σε παθητικές και ενεργητικές πράξεις. Ως αποτέλεσμα, τα επιτόκια των καταθέσεων των κεντρικών τραπεζών της Σουηδίας, της Δανίας, της Ελβετίας, της Ιαπωνίας, καθώς και της ΕΚΤ πέρασαν σε αρνητικό έδαφος. Όχι μόνο υπήρξαν πολλά χρήματα, έχουν γίνει σχεδόν δωρεάν.

Το παράδοξο είναι ότι μια τέτοια νομισματική επέκταση των κορυφαίων κεντρικών τραπεζών της Δύσης δεν οδήγησε στην ανάπτυξη της πραγματικής οικονομίας, αλλά άρχισε να την οδηγεί σε αδιέξοδο. Υπάρχουν διάφοροι λόγοι για αυτό. Πρώτον, ένα αυξανόμενο μέρος της παραγωγής των νομισματικών τυπογραφείων πηγαίνει στις χρηματοπιστωτικές αγορές, όπου ο ενθουσιασμός των κερδοσκοπικών παιχνιδιών φουντώνει. Τα χρήματα δεν μπαίνουν στον πραγματικό τομέα, δεν περιμένουν υψηλά και γρήγορα κέρδη. Δεύτερον, η παραγωγή τυπογραφικών πιεστηρίων χάνει όλο και περισσότερα χαρακτηριστικά χρήματος. Σήμερα, με τη βοήθεια του χρήματος, δεν είναι πλέον δυνατό να μετρηθεί ούτε η αξία ούτε η τιμή των αγαθών και των υπηρεσιών. Χαρακτηριστικό παράδειγμα είναι οι τιμές του πετρελαίου, οι οποίες μπορεί να αλλάξουν πολλές φορές κατά τη διάρκεια του έτους. Το θέμα είναι ότι οι τιμές του πετρελαίου άρχισαν να μετρώνται χρησιμοποιώντας ένα τέτοιο μέσο που ονομάζουμε χρήμα μόνο με αδράνεια. Στην πραγματικότητα, είναι ένα κοινόχρηστο εργαλείο κερδοσκοπίας, χειραγώγησης και αναδιανομής του πλούτου υπέρ των ιδιοκτητών του χρήματος - αυτών που ελέγχουν τα τυπογραφεία. Δεν είναι υπερβολή να πούμε ότι σήμερα γινόμαστε μάρτυρες του θανάτου του χρήματος.

Όσοι ασχολούνται με την παραγωγή στον πραγματικό τομέα της οικονομίας τα νιώθουν όλα στο πετσί τους. Οι εταιρείες στον τομέα της βιομηχανικής παραγωγής, της γεωργίας, των κατασκευών, των μεταφορών δεν μπορούν να κάνουν μακροπρόθεσμες επενδύσεις, να συνάπτουν μακροπρόθεσμες συμβάσεις ή να συμμετέχουν σε πολλά υποσχόμενη έρευνα και ανάπτυξη. Δεν μπορούν καν να συναλλάσσονται κανονικά. Δεν υπάρχει αρκετό κεφάλαιο κίνησης (όλα τα χρήματα πήγαν σε χρηματοπιστωτικές πλατφόρμες όπου οι κερδοσκόποι διασκεδάζουν), και ακόμη κι αν υπάρχουν, υπάρχουν διάφοροι κίνδυνοι που σχετίζονται με έντονες διακυμάνσεις στις συναλλαγματικές ισοτιμίες, πληθωριστική υποτίμηση του χρήματος, σκαμπανεβάσματα στις αγορές εμπορευμάτων. Οι σύγχρονοι παραγωγοί εμπορευμάτων βρίσκονται στη θέση στην οποία βρίσκονταν οι πρόγονοί μας πριν από πολλές χιλιάδες χρόνια, όταν ακόμη δεν υπήρχε τέτοιο παγκόσμιο μέσο ανταλλαγής όπως το χρήμα.

Όπως είναι φυσικό, οι παραγωγοί εμπορευμάτων προσπαθούν να προσαρμοστούν στην εποχή του θανάτου του χρήματος. Οικοδομούνται νέες οικονομικές σχέσεις. Αυτές οι νέες σχέσεις ονομάζονται διαφορετικά: εναλλακτικές, μη παραδοσιακές, χωρίς χρήμα, ανταλλαγή εμπορευμάτων, ανταλλαγή… Ολόκληρο το σύνολο των εναλλακτικών οικονομικών σχέσεων μπορεί να συνοψιστεί σε τρεις κύριες ομάδες:

- αμιγώς χρηματιστήριο εμπορευμάτων, το οποίο δεν προβλέπει τη χρήση χρημάτων σε οποιαδήποτε μορφή·

- μερικώς χρηματιστήριο εμπορευμάτων, τα οποία έχουν σχεδιαστεί για να ελαχιστοποιούν τη χρήση επίσημων χρημάτων·

- χρηματιστήριο εμπορευμάτων, με βάση τη χρήση εναλλακτικού χρήματος, δηλαδή χρημάτων που δεν έχουν επίσημη ιδιότητα).

Οι εναλλακτικές μορφές οικονομικών σχέσεων μπορούν να έχουν πολλά επίπεδα:

- τοπικές (ανταλλαγές εντός μιας πόλης, περιοχής, οικισμού).

- εθνικό (χρηματιστήρια εντός μιας χώρας).

- διεθνείς (ανταλλαγές μεταξύ οντοτήτων που ανήκουν σε διαφορετικές εθνικές δικαιοδοσίες).

Η ανάπτυξη εναλλακτικών οικονομικών σχέσεων συναντά αρκετά ενεργή αντίσταση από τους ιδιοκτήτες του χρήματος. Αυτό δεν προκαλεί έκπληξη, καθώς οποιεσδήποτε εναλλακτικές οικονομικές σχέσεις υπονομεύουν το μονοπώλιο των κεντρικών τραπεζών στην έκδοση μετρητών και το μονοπώλιο των ιδιωτικών τραπεζών στην έκδοση του χρήματος χωρίς μετρητά (κατάθεση). Με διάφορα προσχήματα, κεντρικές τράπεζες και κυβερνήσεις διαφορετικών χωρών δίνουν έναν ασυμβίβαστο αγώνα ενάντια σε αυτού του είδους τη «δημιουργικότητα» των οικονομικών οντοτήτων. Αυτό, παρεμπιπτόντως, εξηγεί το γεγονός ότι ένα σημαντικό μέρος των εναλλακτικών οικονομικών σχέσεων βρίσκεται στον «σκιώδη» τομέα της οικονομίας.

1. Συναλλαγές αμιγώς εμπορευμάτων. Η κλασική μορφή τέτοιων συναλλαγών είναι η ανταλλαγή. Εκτός από την κλασική ανταλλαγή, η ανταλλαγή «πολλαπλών εμπορευμάτων» γίνεται ολοένα και πιο δημοφιλής - συστήματα στα οποία μπορούν να συμμετέχουν δεκάδες, εκατοντάδες και χιλιάδες οικονομικές οντότητες.

2. Εργασίες μερικής ανταλλαγής. Έχουν σχεδιαστεί για να ελαχιστοποιούν τη χρήση επίσημων χρημάτων. Κατά κανόνα, στοιχεία χρήσης νομίσματος υπάρχουν σε μια ευρεία κατηγορία διεθνών συναλλαγών («αντιεμπόριο»). Το αντι εμπόριο συνεπάγεται πληρωμή σε μετρητά για την προμήθεια αγαθών και υπηρεσιών από δύο χώρες, αλλά εφαρμόζεται η αρχή του ισοζυγίου κόστους των προμηθειών. Η τεχνική των χειρισμών μπορεί να είναι πολύ διαφορετική. Για παράδειγμα, τα κέρδη από τις εξαγωγές των προμηθευτών από τη χώρα Α μπορούν να συγκεντρωθούν στους τραπεζικούς λογαριασμούς τους και στη συνέχεια να δαπανηθούν για την εισαγωγή αγαθών από τη χώρα Β. Σε αυτήν την περίπτωση, μπορείτε να απομακρυνθείτε από τη χρήση σκληρών νομισμάτων (δολάριο ΗΠΑ, ευρώ, βρετανική λίρα στερλίνα), στηριζόμενοι στα εθνικά νομίσματα των συμμετεχόντων στο αντεμπόριο.

Ακόμη και αν το αντιεμπόριο δεν προβλέπει υποχρεώσεις όπως η χρήση των εσόδων από εξαγωγές σε τραπεζικό λογαριασμό για την πληρωμή των εισαγωγών, η αρχή της ισορροπίας εξακολουθεί να είναι σημαντική για τις συμμετέχουσες χώρες, καθώς τους επιτρέπει να ελέγχουν τη σταθερότητα των εμπορικών και πληρωμών τους, κάτι που είναι σημαντικό για τη διατήρηση της σταθερότητας της συναλλαγματικής ισοτιμίας του εθνικού νομίσματος.

Μερικές από τις πιο γνωστές μορφές αντιδιαπραγμάτευσης είναι: Συναλλαγές αντιστάθμισης που βασίζονται σε εμπορική βάση. ανταγορές? συναλλαγές αποζημίωσης που βασίζονται σε συμφωνίες βιομηχανικής συνεργασίας· Εξαγορά μεταχειρισμένων προϊόντων· εργασίες με διόδια πρώτων υλών (διόδια) κ.λπ. Η πιο περίπλοκη από τις αναφερόμενες μορφές είναι οι συναλλαγές αποζημίωσης που βασίζονται σε συμφωνίες βιομηχανικής συνεργασίας. Στην πραγματικότητα, δεν πρόκειται πλέον απλώς για μια πράξη ανταλλαγής εμπορευμάτων, αλλά για μια συναλλαγή ανταλλαγής επενδύσεων με αγαθά. Κατά κανόνα, σε αυτό το καθεστώς υπάρχει επίσης δανειστής που παρέχει δανειακό κεφάλαιο στον επενδυτή.

Εδώ είναι απαραίτητο να πούμε για διάφορους μηχανισμούς εκκαθάρισης που επιτρέπουν να ληφθούν υπόψη οι αμοιβαίες νομισματικές απαιτήσεις και οι υποχρεώσεις των συμμετεχόντων στις οικονομικές σχέσεις. Τις περισσότερες φορές, οι λειτουργίες του κέντρου εκκαθάρισης εκτελούνται από την τράπεζα. Το σύστημα εκκαθάρισης προβλέπει τον περιοδικό καθορισμό του υπολοίπου των χρηματικών απαιτήσεων και υποχρεώσεων. Το υπόλοιπο μπορεί να καλυφθεί (εξοφληθεί) σε προκαθορισμένο νόμισμα (νόμισμα εκκαθάρισης). Υπάρχει δυνατότητα δανεισμού σε εκκαθαριστικό μέλος που έχει αρνητικό υπόλοιπο. Είναι επίσης δυνατή η εξόφληση του αρνητικού υπολοίπου με τη βοήθεια παραδόσεων εμπορευμάτων. Μετά τον Δεύτερο Παγκόσμιο Πόλεμο, όταν υπήρξε λιμός νομισμάτων στον κόσμο, η διμερής και πολυμερής εκκαθάριση νομισμάτων έπαιξε σημαντικό ρόλο στην ανάπτυξη του διεθνούς εμπορίου. Στη δεκαετία του '70 του περασμένου αιώνα, όταν διαλύθηκε το νομισματικό σύστημα του Bretton Woods, αφαιρέθηκε το «χρυσό φρένο» από το τυπογραφείο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ (το αποθεματικό χρυσού που κάλυπτε την εκπομπή δολαρίων ΗΠΑ ακυρώθηκε). Από τότε άρχισε η στοχευμένη καταστροφή των συμφωνιών εκκαθάρισης νομισμάτων, αφού μείωσαν κατά καιρούς τη ζήτηση για τα προϊόντα της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ. Σήμερα, το ενδιαφέρον για την εκκαθάριση νομισμάτων ως εναλλακτική λύση στην επιταγή του δολαρίου της Ουάσιγκτον αυξάνεται ξανά.

3. Πράξεις ανταλλαγής εμπορευμάτων που βασίζονται σε εναλλακτικό χρήμα. Ένας από τους τρόπους επιβίωσης στον σύγχρονο κόσμο, όπου όλοι οι συμμετέχοντες στις οικονομικές σχέσεις επιβάλλονται ενεργά στο δολάριο ΗΠΑ, το οποίο παρεξηγείται ως χρήμα, είναι η δημιουργία εναλλακτικού χρήματος. Δηλαδή, τέτοια χρήματα που θα μπορούσαν να επιτελούν πραγματικά τις οικονομικές τους λειτουργίες (πρώτα από όλα, μέτρα αξίας και μέσα ανταλλαγής). Σε διάφορες χώρες του κόσμου, σε επίπεδο επιμέρους πόλεων και περιοχών, εμφανίζεται ένα μεγάλο ποσό τοπικού χρήματος. Φυσικά, τέτοια τοπικά χρήματα δεν παραγκωνίζουν εντελώς τα επίσημα χρήματα, αλλά σε ορισμένες περιπτώσεις η ανάγκη του τοπικού πληθυσμού για επίσημα χρήματα μπορεί να μειωθεί κατά δύο ή περισσότερες φορές. Το τοπικό χρήμα, με τη μορφή χάρτινων πινακίδων ή εγγραφών σε υπολογιστή, εντείνει την ανταλλαγή προϊόντων εργασίας που παράγονται στην περιοχή. Μεταξύ της μεγάλης ποικιλίας εναλλακτικών χρημάτων, αξίζει να επισημανθούν ιδιαίτερα τα χρήματα ανταλλαγής.

Πολλοί ειδικοί παραδέχονται ότι στο πλαίσιο της αυξανόμενης αστάθειας στον κόσμο, το θέμα των εναλλακτικών (μη παραδοσιακών) μεθόδων εμπορίου και εποικισμών γίνεται όλο και πιο επίκαιρο.