Από πού προέρχονται τα χρέη του κόσμου και πόσα τρισεκατομμύρια οφείλουν οι χώρες του κόσμου;

2024 Συγγραφέας: Seth Attwood | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-16 16:02

Για πρώτη φορά στην ιστορία του πολιτισμού της αγοράς, το πρόβλημα του χρέους έχει επηρεάσει σχεδόν όλες τις χώρες και ολόκληρη την παγκόσμια οικονομία, το οποίο ήταν συνέπεια της παγκόσμιας οικονομικής κρίσης του 2007-2009. Αυτό γίνεται σαφές αν κοιτάξετε τα στατιστικά στοιχεία των χωρών-οφειλετών, όπου σημαντικό μερίδιο των εξωτερικών δανείων, κυρίως από μια ομάδα χωρών με ανεπτυγμένες οικονομίες. Και η ηγετική θέση εδώ καταλαμβάνεται από τις Ηνωμένες Πολιτείες, παραδόξως.

Τίθεται το ερώτημα - πόσο καιρό οι οικονομίες αυτών των χωρών θα αυξάνουν το ανώτατο όριο του χρέους και πώς θα διασφαλίζονται τα νέα δάνεια; Ακριβώς με την ευρεία χρήση της τοκοφόρας πίστης στην καπιταλιστική οικονομία συνδέεται ένα φαινόμενο όπως η οικονομική κρίση, η κρίση υπερπαραγωγής.

Αν και πιο πρόσφατα πολλές δυτικές χώρες μείωσαν τα επιτόκια των δανείων κάτω του 1%, διαφορετικά με το τεράστιο χρέος που έχει κάθε χώρα, αυτό δημιουργεί μεγάλους κινδύνους για την οικονομία.

Η παγκόσμια οικονομική κρίση επηρεάζει και τις χώρες των αναδυόμενων αγορών, οι οποίες αναγκάζονται να λάβουν μέτρα για να εξασφαλίσουν τις οικονομίες τους. Αλλά αυτή η μεγάλη ομάδα χωρών έχει επίσης εξωτερικά χρέη, αν και όχι τόσο τεράστια όσο αυτά των προηγμένων οικονομιών, γεγονός που επηρεάζει επίσης αρνητικά την παγκόσμια οικονομία.

Τίθεται το κύριο ερώτημα - ποιος χρωστάει όλες τις χώρες και ποια είναι η εναλλακτική λύση στο υπάρχον χρηματοπιστωτικό σύστημα; Σε αυτό το πρόβλημα παγκόσμιας κλίμακας θα αφιερωθεί το άρθρο μας.

Ορολογία και ορισμένες έννοιες που δεν πρέπει να συνδυάζονται σε ένα - δημόσιο χρέος

Εθνικό χρέος της χώρας(δημόσιο τμήμα) αναφέρεται στα χρηματοδοτικά δάνεια της κυβέρνησης της χώρας για την εξόφληση του δημοσιονομικού ελλείμματος.

Το δημόσιο χρέος υπολογίζεται στο εθνικό νόμισμα μιας χώρας ή σε δολάρια ΗΠΑ, αλλά για μεγαλύτερη σαφήνεια εμφανίζεται ως ποσοστό δανεισμού από το ΑΕΠ της χώρας (δηλαδή % του μεγέθους της οικονομίας - Πίνακας 1). Το δημόσιο χρέος δεν πρέπει να συγχέεται με το εξωτερικό χρέος.

Τα κρατικά χρέη σήμερα υπάρχουν κυρίως με τη μορφή ομολόγων στην εγχώρια και ξένη αγορά, και ιδιωτικά - με τη μορφή τραπεζικών δανείων (εμπορικά, στεγαστικά, καταναλωτικά κ.λπ.).

Εξωτερικό χρέος- ορίζεται ως το ποσό του δημόσιου και ιδιωτικού χρέους που πρέπει να αποπληρωθεί από μη κατοίκους σε ξένο νόμισμα, αγαθά ή υπηρεσίες (Πίνακας 1).

Και είναι αυτός που δείχνει το συνολικό βάρος του χρέους στην οικονομία της χώρας.

Η παρουσία σημαντικού εξωτερικού χρέους σε ξένο νόμισμα θεωρείται σοβαρή απειλή για τη σταθερότητα του εθνικού νομίσματος και ολόκληρης της εθνικής οικονομίας. Αυτό δείχνει ξεκάθαρα ότι μέρος του εθνικού πλούτου ανήκει σε ξένους.

Αποθέματα χρυσού(διεθνή αποθεματικά ή επίσημα αποθεματικά) - εξωτερικά περιουσιακά στοιχεία υψηλής ρευστότητας που παρουσιάζονται με τη μορφή ξένου νομίσματος και χρυσού, τα οποία βρίσκονται υπό τον έλεγχο των κρατικών νομισματικών αρχών και μπορούν ανά πάσα στιγμή να χρησιμοποιηθούν για τη χρηματοδότηση του ελλείμματος του ισοζυγίου πληρωμών, για παρεμβάσεις σε ξένο συναλλαγματικές αγορές, που επηρεάζουν τη συναλλαγματική ισοτιμία του εθνικού νομίσματος ή για παρόμοιους σκοπούς (Πίνακας 1).

Στατιστικά στοιχεία κατανομής ανά χώρα - εξωτερικό χρέος, δημόσιο χρέος, πληθωρισμός και περιουσιακά στοιχεία (αποθεματικά)

Πίνακας 1 (κενά κελιά - χωρίς δεδομένα)

Εξωτερικό χρέος χώρας (σε USD) Αποθεματικά (σε USD)

πληθωρισμός σε%

(Εγχειρίδιο CIA 2017)

Ο πίνακάς μας περιέχει περισσότερες από διακόσιες χώρες, οπότε για λόγους ευκολίας, ας τις χωρίσουμε σε δύο ομάδες - ανεπτυγμένες και αναπτυσσόμενες.

Αυτό πρέπει να γίνει για να τονιστεί το συνολικό τους μερίδιο σύμφωνα με τους δείκτες που δίνονται στον Πίνακα 1 για το 2017 και να συγκριθούν. Αλλά πρώτα, ας απαριθμήσουμε αυτές τις χώρες ανά ομάδα.

Προηγμένες οικονομίες (41):

Ευρώπη και Μέση Ανατολή - Αυστρία, Βέλγιο, Μεγάλη Βρετανία, Γερμανία, Ελλάδα, Δανία, Ισραήλ, Ιρλανδία, Ισλανδία, Ισπανία, Ιταλία, Κύπρος, Λετονία, Λουξεμβούργο, Μάλτα, Ολλανδία, Νορβηγία, Πορτογαλία, Άγιος Μαρίνος, Σλοβακία, Σλοβενία, Φινλανδία, Γαλλία, Τσεχία Δημοκρατία, Ελβετία, Σουηδία, Εσθονία, Λιχτενστάιν, Μονακό, Βατικανό και Νήσοι Φερόε.

Αυστραλία, Ωκεανία και Άπω Ανατολή - Αυστραλία, Χονγκ Κονγκ, Νέα Ζηλανδία, Σιγκαπούρη, Ταϊβάν, Νότια Κορέα και Ιαπωνία.

Βόρεια Αμερική - Καναδάς, ΗΠΑ και Βερμούδες.

Αναδυόμενες οικονομίες (153):

Ευρώπη - Αλβανία, Βοσνία-Ερζεγοβίνη, Βουλγαρία, Κροατία, Ουγγαρία, Κόσοβο, Λιθουανία, Μακεδονία, Μαυροβούνιο, Πολωνία, Ρουμανία, Σερβία, Τουρκία.

CIS - Αρμενία, Αζερμπαϊτζάν, Λευκορωσία, Γεωργία, Καζακστάν, Κιργιστάν, Μολδαβία, Ρωσία, Τατζικιστάν, Τουρκμενιστάν, Ουκρανία, Ουζμπεκιστάν.

Ασία - Μπαγκλαντές, Μπουτάν, Μπρουνέι, Καμπότζη, Κίνα, Φίτζι, Ινδία, Ινδονησία, Κιριμπάτι, Λάος, Μαλαισία, Μαλδίβες, Νησιά Μάρσαλ, Μικρονησία, Μογγολία, Μιανμάρ, Νεπάλ, Παλάου, Παπούα Νέα Γουινέα, Φιλιππίνες, Σαμόα, Νησιά Σολομώντα, Σρι Λάνκα, Ταϊλάνδη, Ανατολικό Τιμόρ, Τόνγκα, Τουβαλού, Βανουάτου, Βιετνάμ.

Λατινική Αμερική και Καραϊβική - Αντίγκουα και Μπαρμπούντα, Αργεντινή, Μπαχάμες, Μπαρμπάντος, Μπελίζ, Βολιβία, Βραζιλία, Χιλή, Κολομβία, Κόστα Ρίκα, Δομινικα, Δομινικανή Δημοκρατία, Εκουαδόρ, Ελ Σαλβαδόρ, Γρενάδα, Γουατεμάλα, Γουιάνα, Αϊτή, Ονδούρα, Τζαμάικα, Μεξικό, Νικαράγουα, Παναμάς, Παραγουάη, Περού, Saint Kitts and Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent and the Grenadines, Σουρινάμ, Τρινιδάδ και Τομπάγκο, Ουρουγουάη, Βενεζουέλα.

Μέση Ανατολή, Βόρεια Αφρική - Αφγανιστάν, Αλγερία, Μπαχρέιν, Τζιμπουτί, Αίγυπτος, Ιράν, Ιράκ, Ιορδανία, Κουβέιτ, Λίβανος, Λιβύη, Μαυριτανία, Μαρόκο, Ομάν, Πακιστάν, Κατάρ, Σαουδική Αραβία, Σουδάν, Συρία, Τυνησία, Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, Υεμένη.

Τροπική Αφρική - Αγκόλα, Μπενίν, Μποτσουάνα, Μπουρκίνα Φάσο, Μπουρούντι, Καμερούν, Πράσινο Ακρωτήριο, Κεντροαφρικανική Δημοκρατία, Τσαντ, Κομόρες, Λαϊκή Δημοκρατία του Κονγκό, Δημοκρατία του Κονγκό, Ακτή Ελεφαντοστού, Ισημερινή Γουινέα, Ερυθραία, Αιθιοπία, Γκαμπόν, Γκάμπια, Γκάνα, Γουινέα, Γουινέα-Μπισάου, Κένυα, Λεσότο, Λιβερία, Μαδαγασκάρη, Μαλάουι, Μάλι, Μαυρίκιος, Μοζαμβίκη, Ναμίμπια, Νίγηρας, Νιγηρία, Ρουάντα, Σάο Τομέ και Πρίνσιπε, Σενεγάλη, Σεϋχέλλες, Σιέρα Λεόνε, Νότια Αφρική, Νότιο Σουδάν Σουαζιλάνδη, Τανζανία, Τόγκο, Ουγκάντα, Ζάμπια, Ζιμπάμπουε.

Αυτή η ταξινόμηση παρουσιάζεται από το ΔΝΤ και περιλαμβάνει 188 χώρες συν έξι χώρες που δεν αποτελούν μέρος αυτού του οργανισμού - Ανδόρα, Βερμούδες, Νήσοι Φερόε, Λιχτενστάιν, Βατικανό και Μονακό. Αυτές οι χώρες ανήκουν σε ανεπτυγμένες οικονομίες και εκπροσωπούνται από την Παγκόσμια Τράπεζα (ΠΤ).

Αξιολόγηση δεικτών από τον Πίνακα 1

Το 2017 το εξωτερικό χρέος όλων των χωρών ανήλθε σε 106.554.860.470.418 δολάρια. Οι προηγμένες οικονομίες αντιπροσώπευαν 68.221.197.600.000 $ ή το 64% του συνολικού χρέους.

Εξωτερικό χρέος ηγέτες σε αυτήν την ομάδα, η Ευρωπαϊκή Ένωση - 29,2 τρισεκατομμύρια δολάρια, οι ΗΠΑ - 17,9 τρισεκατομμύρια δολάρια και το Ηνωμένο Βασίλειο - 8,1 τρισεκατομμύρια δολάρια, αντίστοιχα. Το εξωτερικό χρέος των χωρών με αναδυόμενες οικονομίες ανήλθε σε 38.333.662.870.418 δολάρια ή στο 35,9% του συνολικού χρέους.

Αν αναλογιστούμε ότι υπάρχουν μόνο 41 χώρες με ανεπτυγμένες οικονομίες, και 153 με αναπτυσσόμενες οικονομίες, τότε το συνολικό εξωτερικό χρέος των 68,2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων είναι πολύ μεγάλο.

Τα εξωτερικά χρέη δείχνουν ξεκάθαρα - ποιες χώρες είναι παραγωγοί αγαθών και ποιες είναι μόνο καταναλωτές.

Το 2017, τα αποθέματα χρυσού και συναλλάγματος (εφεξής - αποθέματα χρυσού) όλων των χωρών ανήλθαν σε 12.010.975.361.803 δολάρια.

Εάν αυτός ο δείκτης συγκριθεί με τα εξωτερικά χρέη όλων των χωρών, τότε είναι πολύ μικρότερος - μόνο 11, 2% και δεν μπορεί να καλύψει πλήρως ολόκληρο το ποσό των χρεών. Οι χώρες με ανεπτυγμένες οικονομίες αντιπροσώπευαν 4.719.843.416.946 δολάρια σε αποθέματα χρυσού και συναλλάγματος. Η υπόλοιπη ομάδα χωρών έχει ήδη αποθέματα χρυσού 7.291.131.944.857 δολαρίων.

Ως προς το μέγεθος του δημόσιου χρέους, διαμορφώθηκαν χώρες στις οποίες αυτό ξεπέρασε σημαντικά το 100% του ΑΕΠ. Στην ομάδα των προηγμένων οικονομιών το 2017, η Ιαπωνία, η Ελλάδα και η Ιταλία ήταν πρωτοπόροι.

Το δημόσιο χρέος της Ιαπωνίας ήταν 236,4% του ΑΕΠ, της Ελλάδας στο 181,9% και της Ιταλίας στο 131,5% αντίστοιχα. Στην ομάδα των χωρών με αναπτυσσόμενες οικονομίες σε αυτόν τον δείκτη, οι ηγέτες ήταν χώρες όπως ο Λίβανος - 152,8% του ΑΕΠ, η Υεμένη - 135,5% και τα Μπαρμπάντος - 132,9%, αντίστοιχα.

Στις περισσότερες προηγμένες οικονομίες, το δημόσιο χρέος είτε πλησίασε το 100% είτε έχει ήδη ξεπεράσει αυτό το όριο. Για το δημόσιο χρέος, η αξία του 60%, που εκφράζεται στις Συμφωνίες του Μάαστριχτ, θεωρείται κρίσιμη, αλλά ακόμη και χώρες με αναπτυσσόμενες οικονομίες έχουν ξεπεράσει αυτό το όριο.

Τα ποσοστά πληθωρισμού στην ομάδα των προηγμένων οικονομιών είναι αρκετά χαμηλά. Η Ισλανδία έχει το υψηλότερο ποσοστό σε αυτήν την ομάδα - 4,1%. Η δεύτερη ομάδα χωρών έχει σημαντικά υψηλότερους ρυθμούς πληθωρισμού.

Η Βενεζουέλα προηγήθηκε - 2200,02%, η Υεμένη - 21,04% και η Αργεντινή - 20%. Αυτός ο παράγοντας υποδηλώνει ότι κυκλοφορούν πάρα πολλά χρήματα στο κράτος, με αποτέλεσμα να υποτιμάται. Και αυτό, με τη σειρά του, οδηγεί αναπόφευκτα σε υψηλότερες τιμές.

Αυτά τα στατιστικά στοιχεία κατανομής ανά χώρα για το 2017 έχουν αλλάξει για όλους σχεδόν τους δείκτες. Δυστυχώς, κάθε χρόνο σε μεγάλο βαθμό, που επηρέασε αρνητικά το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα - την παγκόσμια οικονομία.

Και δεδομένου ότι πολλές χώρες -όχι μόνο ανεπτυγμένες, αλλά και αναπτυσσόμενες- είναι συνδεδεμένες με την παγκόσμια αγορά, όπου όλες οι πληρωμές γίνονται σε δολάρια και ευρώ, αυτές οι χώρες δεν είναι απρόσβλητες από τους κινδύνους που συνδέονται με την παγκόσμια οικονομική κρίση.

Και, αν το συνολικό παγκόσμιο χρέος αυξάνεται ραγδαία, τότε η παγκόσμια κρίση αναπτύσσεται μόνιμα.

Υπάρχει επίσης μια τέτοια έννοια όπως η δομή του παγκόσμιου χρέους, η οποία περιλαμβάνει τα χρέη των κυβερνήσεων, των εταιρειών, των τραπεζών και των νοικοκυριών όλων των χωρών μαζί. Το συνολικό χρέος όλων των χωρών πρέπει να σταθμιστεί έναντι του παγκόσμιου ΑΕΠ.

Με αυτόν τον δείκτη, μπορείτε να καταλάβετε πόσα ακάλυπτα χρήματα στον κόσμο

οικονομία και σε ποιο νόμισμα. Ας ρίξουμε μια ματιά στο παρακάτω διάγραμμα.

Στο διάγραμμα, βλέπουμε τη δυναμική των ποσοτικών δεικτών για το έτος. Ο μεγαλύτερος εταιρικός και κρατικός δανεισμός το 2017. Η δυναμική της αύξησης του χρέους δείχνει το ίδιο.

Σύμφωνα με αυτό το καθεστώς, το παγκόσμιο χρέος το 2017 ανήλθε σε 222,6 τρισεκατομμύρια δολάρια … Αυτό το ποσό υπερβαίνει το παγκόσμιο ΑΕΠ - 70 τρισεκατομμύρια δολάρια κατά 3,18 φορές.

Αυτό σημαίνει ότι 152,6 τρισεκατομμύρια δολάρια στην παγκόσμια οικονομία είναι ακάλυπτο χρήμα. Το γεγονός ότι κυκλοφορεί ένα μη εξασφαλισμένο χρηματικό ποσό ίσο με περισσότερα από δύο παγκόσμιο ΑΕΠ σημαίνει τουλάχιστον τα εξής.

Πρώτα: όσοι έχουν τυπογραφείο ανακατανέμουν έξυπνα τεράστιες ροές διαφόρων πρώτων υλών και προϊόντων υπέρ τους.

Δηλαδή, χρησιμοποιώντας το πλεονέκτημα του αποθεματικού νομίσματος, αποσύρουν ουσιαστικά μέρος του παγκόσμιου ΑΕΠ, το οποίο δημιουργήθηκε από άλλους συμμετέχοντες στην αγορά. Εδώ θα πρέπει να ληφθεί υπόψη ότι το επίπεδο της κατανάλωσης των ΗΠΑ, σύμφωνα με διάφορες εκτιμήσεις, είναι περίπου το 40% του παγκόσμιου ΑΕΠ.

Και αν λάβουμε υπόψη ότι σχεδόν το σύνολο της μεταποιητικής βιομηχανίας έχει εξαχθεί στην Κίνα, το Βιετνάμ και άλλες χώρες, τότε το μερίδιο της παραγωγής τους στο παγκόσμιο ΑΕΠ είναι ασύγκριτα μικρότερο από 40%.

Και το δεύτερο: Η συντριπτική πλειοψηφία του παγκόσμιου κεφαλαίου είναι κερδοσκοπικό και δεν επενδύεται σε πραγματική παραγωγή, αλλά κυρίως σε μέσα ανταλλαγής.

Αν πάρουμε τα εξωτερικά χρέη μόνο των ανεπτυγμένων χωρών - 68,2 τρισεκατομμύρια δολάρια, τότε είναι σχεδόν ίσα με το παγκόσμιο ΑΕΠ.

Δηλαδή, αυτή η ομάδα χωρών δεν έχει ακόμη παράγει τίποτα, αλλά έχει ήδη λάβει καθαρές επενδύσεις στη δική της οικονομία σε ποσό ισοδύναμο με το παγκόσμιο ΑΕΠ. Όσο για τις χώρες των αναδυόμενων αγορών, οι οποίες έχουν επίσης χρέη, θέλουν να εξασφαλίσουν στον εαυτό τους το ίδιο επίπεδο κατανάλωσης με τις οικονομικά ανεπτυγμένες χώρες.

Όμως, με μια κυρίαρχη κουλτούρα, αυτή η τάση είναι επιζήμια για τη φύση και τον πολιτισμό συνολικά.

Για τα αίτια της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης

Η παγκόσμια οικονομική κρίση είναι ένα χαρακτηριστικό φαινόμενο για μια οικονομία της αγοράς, που επαναλαμβάνεται σε τακτά χρονικά διαστήματα και επηρεάζει περισσότερα από ένα κράτη.

Η παγκόσμια οικονομική κρίση είναι ένα φαινόμενο που χαρακτηρίζεται από απότομη επιδείνωση όλων των χρηματοοικονομικών δεικτών. Αυτή η κατάσταση του οικονομικού τομέα συγκλόνισε τον κόσμο το 2008.

Μία από τις βασικές αιτίες της παγκόσμιας κρίσης είναι το κυρίαρχο οικονομικό μοντέλο του χρηματοπιστωτικού καπιταλισμού. Σε αυτό το μοντέλο συμβαίνουν τα εξής:

• αποτυχημένη δημοσιονομική ρύθμιση που ήταν αναποτελεσματική και ατελής·
• λάθη στην εταιρική διακυβέρνηση που οδηγούν σε υπερβολικούς κινδύνους·
• υπερκορεσμός της πιστωτικής αγοράς·
• τεχνητή υποτίμηση των τιμών της ενέργειας·
• δυσαρμονία στο διεθνές εμπόριο·
• Οι Ηνωμένες Πολιτείες και άλλοι εκδότες αποθεματικών νομισμάτων, για να διατηρήσουν το επίπεδο ζωής που επιτυγχάνεται, τυπώνουν (εκδίδουν) κολοσσιαίους όγκους νομισμάτων που δεν υποστηρίζονται απολύτως από τίποτα.
• απεριόριστη έκδοση στεγαστικών δανείων στις Ηνωμένες Πολιτείες και έλλειψη ελέγχου αυτής της διαδικασίας.
• χρηματιστηριακές φούσκες, τίτλοι, αδικαιολόγητα ακριβά ακίνητα, υλικά με βάση το ξύλο.
• Έγχυση του δολαρίου στις οικονομίες άλλων κρατών που αναγκάστηκαν να χρησιμοποιήσουν ξένα νομίσματα (εξαγωγή πληθωρισμού).
• Οι αναδυόμενες αγορές καταργούν σταδιακά το δολάριο.
• η αύξηση των υποχρεώσεων εξωτερικού χρέους χωρών, εταιρειών και ολόκληρου του πληθυσμού που βυθίζονται σε δάνεια (το χρέος των νοικοκυριών στις Ηνωμένες Πολιτείες και σε άλλες δυτικές χώρες έχει φτάσει σε επίπεδα ρεκόρ).

Ο κύριος λόγος για την οικονομική αποσταθεροποίηση που σημειώθηκε το 2008 είναι η υπερπαραγωγή του δολαρίου ΗΠΑ. Εκτός από τους παραπάνω βασικούς λόγους για την παγκόσμια οικονομική κρίση, υπάρχουν και συνοδευτικοί παράγοντες.

Επιδρούν καταλυτικά, δηλαδή επιδεινώνουν ακόμη περισσότερο την υπάρχουσα κατάσταση στον κόσμο. Αυτά είναι το αυξανόμενο παγκόσμιο χρέος και το σχετικό τεράστιο χάσμα με το παγκόσμιο ΑΕΠ, οι παρατυπίες και οι ασυνέπειες στο διεθνές εμπόριο και οι ροές κεφαλαίων και η αστάθεια του αμερικανικού νομίσματος.

Πολλοί δανειολήπτες απλώς δεν είναι σε θέση να αποπληρώσουν τα κολοσσιαία χρέη που δημιουργήθηκαν στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα εντός του συμφωνημένου χρονικού πλαισίου. Τα κράτη δεν θα μπορέσουν να δημιουργήσουν τις αντίστοιχες χρηματοοικονομικές ροές χωρίς καταστροφικές ζημιές στις οικονομίες τους.

Σήμερα, τα περισσότερα χρέη απλώς αναχρηματοδοτούνται - άλλα κλείνουν και αντί για αυτά ανοίγουν αμέσως άλλα, συχνά πολύ μεγαλύτερα.

Αλλά οι δανειστές σήμερα αισθάνονται αρκετά άνετα με τη μακροπρόθεσμη ικανότητα του δανειολήπτη να πληρώνει τόκους. Στην πραγματικότητα, τα επείγοντα χρέη μετατρέπονται σε αόριστα μπροστά στα μάτια μας και τα δανεικά κεφάλαια στο σύστημα αρχίζουν να παίζουν το ρόλο του μετοχικού κεφαλαίου μειωμένης εξασφάλισης.

Ωστόσο, η κατάσταση αυτή είναι εξαιρετικά ασταθής και είναι γεμάτη με την εμφάνιση σοβαρών κρίσεων, που συμβαίνουν στο πλαίσιο του υπάρχοντος οικονομικού μοντέλου.

Το κύριο ερώτημα είναι - Σε ποιον οφείλουν οι χώρες;

«Η ελίτ του χρήματος παρασιτεί τη χώρα σε καιρό ειρήνης και υφαίνει συνωμοσίες εναντίον της σε περιόδους καταστροφής. Το Power of Money είναι πιο δεσποτικό από τη μοναρχία, πιο αλαζονικό από την απολυταρχία και πιο εγωιστικό από τη γραφειοκρατία.

Καταδικάζει ως «εχθρούς του λαού» όλους όσους αμφισβητούν τις μεθόδους της ή ρίχνουν φως στα εγκλήματά της. Έχω δύο βασικούς αντιπάλους - τον νότιο στρατό μπροστά μου και τους τραπεζίτες πίσω μου. Από αυτά τα δύο, το ένα πίσω είναι ο χειρότερος εχθρός μου».

Πρόεδρος των Ηνωμένων Πολιτειών, Αβραάμ Λίνκολν

Όπως παρατηρήσατε, οι παγκόσμιες στατιστικές για τους κύριους δείκτες των χωρών για το 2017 είναι διαθέσιμες σε ανοιχτούς πόρους.

Αυτά τα στατιστικά στοιχεία βασίζονται σε υλικό από το Εγχειρίδιο της CIA, με εξαίρεση τα στοιχεία για τον πληθωρισμό, τα οποία λάβαμε από το ΔΝΤ. Αλλά δεν θα βρείτε πουθενά στατιστικά στοιχεία για τους πιστωτές, δηλαδή μια συγκεκριμένη διεθνή τράπεζα και τον αριθμό των δανείων που εκδόθηκαν σε μια συγκεκριμένη χώρα … Όσο και να ψάξαμε δεν το βρήκαμε.

Αναρωτιέμαι από πού προέρχεται αυτή η περίεργη ασυμμετρία πληροφοριών; Μια άλλη παραδοξότητα προκαλεί μια εξήγηση στον ιστότοπο της CIA, όπου παρουσιάζονται αυτά τα στατιστικά στοιχεία.

Αναφέρει ότι το συνολικό ύψος του εξωτερικού δημόσιου χρέους όλων των χωρών του κόσμου είναι πάνω από 70.600.000 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Και παρακάτω εξηγείται ότι οι υποχρεώσεις μη κατοίκων προς κατοίκους μιας δεδομένης χώρας δεν έχουν αφαιρεθεί από το ποσό του εξωτερικού χρέους που παρουσιάζεται στον πίνακα.

Το ερώτημα είναι - γιατί δεν αφαιρούνται, αλλά αναφέρονται σε τρισεκατομμύρια δολάρια; Το συνολικό ποσό των εξωτερικών χρεών, το οποίο αναφέρεται σε αυτόν τον ιστότοπο ως είχε - 70,6 εκατομμύρια δολάρια, δεν έχει αλλάξει εδώ και αρκετά χρόνια, αν και οι υποχρεώσεις χρέους των χωρών αυξάνονται συνεχώς.

Μας απασχολεί όμως το κύριο ερώτημα - σε ποιον οφείλουν οι χώρες;

Στον πίνακα που παρουσιάζεται, οι υποχρεώσεις των μη κατοίκων προς τους κατοίκους με τη μορφή του ύψους του εξωτερικού χρέους δεν λαμβάνονται υπόψη, επειδή οι πιστωτές τους δεν είναι κράτη, αλλά τραπεζικές εταιρείες με επιρροή - «ιδιοκτήτες χρημάτων» που δεν προτιμούν να λάμψη. ΔΝΤ, WB, FRS, EBRD, BIS - αυτά είναι τα σημάδια πίσω από τα οποία στέκονται αυτοί οι «ιδιοκτήτες».

Όλες οι αποφάσεις λαμβάνονται παρασκηνιακά και οι πρόεδροι αυτών των διεθνών χρηματοπιστωτικών οργανισμών απλώς εκφράζονται.

Υπάρχει σκοπός και υπάρχει μέσο.

Στόχος - Αυτή είναι η απόλυτη εξουσία που δίνει το χρήμα σε μια καπιταλιστική κοινωνία, πάνω από όλα, πάνω από την ίδια την κοινωνία και το κράτος στο οποίο ζει αυτή η κοινωνία.

ΕΝΑ εγκαταστάσεις - πρόκειται για μεγάλες τραπεζικές εταιρείες, νομισματική πολιτική με τόκους δανεισμού και, τέλος, το ίδιο το χρήμα. Οι εθνικές τράπεζες, από την άλλη, είναι συνηθισμένα τοκογλυφικά γραφεία που είναι εγγεγραμμένα στο παγκόσμιο τραπεζικό δίκτυο και λειτουργούν ως στοιχεία ενός ενιαίου συστήματος.

Το ΔΝΤ δίνει δάνεια σε χώρες με χαμηλά επιτόκια, αλλά με ορισμένες υποχρεώσεις. Δεν τους ενδιαφέρει πώς θα δαπανηθούν αυτά τα κεφάλαια, το κυριότερο είναι ότι εκπληρώνονται όλες οι ρήτρες υποχρεώσεων.

Η ουσία τους συνοψίζεται σε σημαντικές πολιτικές παραχωρήσεις που επηρεάζουν άμεσα την κυριαρχία του κράτους. Οι συνθήκες για την ανάπτυξη της χώρας - οι βιομηχανίες της, η κοινωνική σφαίρα, τα κυβερνητικά προγράμματα, οι επιχειρήσεις κ.λπ. συζητούνται χωριστά. Αυτό έγινε με την Ελλάδα, την Ισλανδία, κάποτε με τη Ρωσία, τώρα με την Ουκρανία.

Το FRS μέσω των υποκαταστημάτων του - Κεντρικές τράπεζες καθορίζει τη νομισματική πολιτική ενός συγκεκριμένου κράτους, την ισοτιμία του εθνικού νομίσματος, ακόμη και το ποσό των αποθεμάτων χρυσού και συναλλάγματος. Αυτή τη στιγμή, υπάρχουν περίπου 200 Κεντρικές Τράπεζες στον κόσμο.

Και υπάρχει μια διεθνής ιεραρχία Κεντρικών Τραπεζών με το καθεστώς τους, εντός της οποίας ακολουθούν σαφώς μια συγκεκριμένη γραμμή.

Υπάρχουν μόνο τέσσερα κράτη στον κόσμο που δεν έχουν Κεντρική Τράπεζα - αυτά είναι Κούβα, Βόρεια Κορέα, Ιράν και Συρία … Υπάρχουν εθνικές τράπεζες που ακολουθούν κρατικές χρηματοοικονομικές και οικονομικές πολιτικές. Η Ρωσία χρειάζεται ακριβώς μια τέτοια τράπεζα σήμερα.

Ποια είναι η εναλλακτική λύση στο υπάρχον χρηματοπιστωτικό σύστημα;

Το τρέχον παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα βασίζεται στη χρήση του δολαρίου ως του κύριου, και στην πραγματικότητα, του μοναδικού παγκόσμιου αποθεματικού νομίσματος.

Τα θεμέλια του συστήματος τέθηκαν το 1944 με τη δημιουργία του συστήματος του Bretton Woods και τη δημιουργία του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου (ΔΝΤ).

Με την εγκατάλειψη το 1971 της μετατρεψιμότητας του δολαρίου σε χρυσό, το σύστημα απέκτησε τη σύγχρονη μορφή του.

Οι Ηνωμένες Πολιτείες, βασισμένες στο νομισματικό και οικονομικό τους δυναμικό και τα αποθέματα χρυσού, εξίσωσαν το δολάριο με το χρυσό, διασφαλίζοντας την ιδιότητά του ως το κύριο αποθεματικό νόμισμα. Όταν δημιουργήθηκε το σύστημα, δηλώθηκε ότι θα έπρεπε να εξασφαλίσει μια ισόρροπη ανάπτυξη της παγκόσμιας οικονομίας μέσω της χρήσης ελεγχόμενων κυμαινόμενων συναλλαγματικών ισοτιμιών.

Ως αποτέλεσμα, μάλιστα, οδήγησε σε τεράστιες ανισορροπίες στο παγκόσμιο εμπόριο, αύξηση της προσφοράς χρήματος και αύξηση χρηματοοικονομικών κινδύνων.

Η ανακατανομή των θέσεων μεταξύ των χωρών στην εποχή μας είναι αντανάκλαση ενός σημαντικού χαρακτηριστικού της σύγχρονης οικονομικής ανάπτυξης, του ανταγωνισμού στην παγκόσμια αγορά.

Η εκθετική αύξηση των ανισορροπιών στην παγκόσμια οικονομία ξεκίνησε τη δεκαετία του '90, όταν το δημιουργημένο σύστημα άρχισε όλο και περισσότερο να παρέχει κυρίως μόνο τις αυξανόμενες ανάγκες της οικονομίας των ΗΠΑ. Οι Ηνωμένες Πολιτείες χρησιμοποίησαν το καθεστώς του δολαρίου ως αποθεματικό νόμισμα για να καλύψουν το έλλειμμα του ισοζυγίου πληρωμών τους με το εθνικό νόμισμα.

Το ετήσιο έλλειμμα του ισοζυγίου εξωτερικού εμπορίου των ΗΠΑ από αρκετές δεκάδες δισεκατομμύρια δολάρια τη δεκαετία του '80 αυξήθηκε τελικά σε 500-700 δισεκατομμύρια δολάρια. Αυτός είναι ο πρόσθετος όγκος αγαθών και υπηρεσιών που λαμβάνουν οι Ηνωμένες Πολιτείες ετησίως σε αντάλλαγμα για δολάρια.

Έτσι, οι Ηνωμένες Πολιτείες χρησιμοποίησαν τα αποτελέσματα της εργασίας άλλων ανθρώπων μέσω της εισαγωγής αγαθών σε βάρος της εξαγωγής των δολαρίων τους.

Οι ιδρυτές του νομισματικού συστήματος του Bretton Woods πίστευαν ότι οι συναλλαγματικές παρεμβάσεις με στόχο τη διατήρηση μιας ισοτιμίας συναλλάγματος θα παρείχαν στις αναπτυγμένες νομισματικές συμφωνίες την ευκαιρία να αυτοπροσαρμοστούν στις αλλαγές των οικονομικών συνθηκών, όπως προβλέπεται από τον κανόνα του χρυσού.

Ωστόσο, ο άνισος νομισματικός μηχανισμός συνέβαλε στην ενίσχυση της θέσης των Ηνωμένων Πολιτειών στον κόσμο εις βάρος άλλων χωρών και της διεθνούς συνεργασίας. Το σύστημα του Bretton Woods δεν ήταν σε θέση να παράσχει σχετικά μακροπρόθεσμη σταθερότητα στις συναλλαγματικές ισοτιμίες.

Σε αυτό το πλαίσιο, παρατηρούμε έντονη μεταβλητότητα στα νομίσματα. Η υποτίμηση της συναλλαγματικής ισοτιμίας είναι μια σχετικά ανώδυνη και απλή τεχνική πολιτικής που έχει σχεδιαστεί για να αυξήσει την ανταγωνιστικότητα των αγαθών και των υπηρεσιών τους στις διεθνείς αγορές.

Άλλοι τρόποι βελτίωσης της οικονομίας, όπως οι διαρθρωτικές μεταρρυθμίσεις, είναι πολύ πιο δύσκολο να εφαρμοστούν.

Οι Ηνωμένες Πολιτείες, εκμεταλλευόμενες το καθεστώς αποθεματικών του εθνικού τους νομίσματος, τυπώνουν εδώ και καιρό τόσα δολάρια όσα χρειάζονται για να χρηματοδοτήσουν τις αυξανόμενες δαπάνες του προϋπολογισμού.

Ένα σημαντικό χαρακτηριστικό του σύγχρονου χρηματοπιστωτικού συστήματος είναι ότι τα μέσα του έχουν πάψει να υποστηρίζονται από μια υλική βάση και έχουν γίνει μόνο ένα ηλεκτρονικό αρχείο λογαριασμών. Αυτό είναι εγγενές στο δολάριο ΗΠΑ, στους τίτλους, στα παράγωγα, στο εσωτερικό και εξωτερικό χρέος.

Είναι προφανές ότι ένα τέτοιο χρηματοπιστωτικό σύστημα που βασίζεται στο δολάριο, με την απόλυτη κυριαρχία των Ηνωμένων Πολιτειών στον κόσμο, είναι ασταθές και γεμάτο κατάρρευση. Είναι μόνο θέμα χρόνου, αλλά χρειάζεται κάποιου είδους εναλλακτική.

Διακανονισμοί σε εθνικά νομίσματα

Η έναρξη της έναρξης μιας τέτοιας εναλλακτικής μπορεί να είναι οι διακανονισμοί μεταξύ χωρών σε εθνικά νομίσματα. Επί του παρόντος, οι διακρατικές πληρωμές σε εθνικά νομίσματα πραγματοποιούνται από τη Ρωσία, την Κίνα, τη Λευκορωσία, την Ουκρανία, το Ιράν, τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα και μια σειρά από άλλες χώρες.

Γενικές και διαπολιτισμικές οικονομικές υποδομές

Για να διασφαλιστούν οι διακανονισμοί σε εθνικά νομίσματα, πρώτα απ' όλα απαιτείται κατάλληλη υποδομή διακανονισμού. Και μια τέτοια υποδομή δημιουργείται ενεργά. Εκτός από την Κίνα, η Ρωσία χρησιμοποιεί εθνικά νομίσματα στο εμπόριο με ορισμένες χώρες της ΚΑΚ.

Χρυσός

Είναι επίσης απαραίτητο να αυξηθεί το μερίδιο του χρυσού στα αποθέματα χρυσού και συναλλάγματος και όχι σε δολάρια. Ο χρυσός είναι το μόνο νομισματικό περιουσιακό στοιχείο στον κόσμο που δεν έχει τους κινδύνους που ενυπάρχουν στα νομίσματα και είναι το μόνο παγκοσμίως αναγνωρισμένο περιουσιακό στοιχείο που δεν συνδέεται με κάποιο συγκεκριμένο κράτος και, ως εκ τούτου, σε κρίσιμες περιπτώσεις, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που σχετίζονται με κυρώσεις, μπορεί να χρησιμοποιηθεί για διακανονισμούς με άλλες χώρες.

Ο χρυσός εξακολουθεί να παραμένει σημαντικό συστατικό της υλικής και οικονομικής βάσης των οικονομιών πολλών χωρών του κόσμου.

Θα πρέπει να ληφθεί υπόψη ότι ο χρυσός είναι ανταγωνιστής του δολαρίου. Και το μεγαλύτερο μέρος των αποθεμάτων χρυσού σε χρυσό αντιπροσωπεύεται από τις ανεπτυγμένες χώρες. Οι ΗΠΑ το χρησιμοποιούν για να ενισχύσουν το αποθεματικό τους νόμισμα, το δολάριο. Όπως γνωρίζετε, η Ρωσία αυξάνει επίσης το μερίδιο του χρυσού στα αποθέματα χρυσού, κάτι που επίσης δεν είναι τυχαίο.

Ενεργειακό πρότυπο - ένα τολμηρό βήμα προς τα εμπρός

Το ενεργειακό πρότυπο για την ασφάλεια των τραπεζογραμματίων μπορεί να είναι μια απόλυτη εναλλακτική λύση. Διαβάστε περισσότερα για αυτό στο άρθρο «Προς ένα ενεργειακό πρότυπο μέσω του χρυσού».

Στα οικονομικά, υπάρχει μια έννοια - μια αμετάβλητη του τιμοκαταλόγου, η οποία μπορεί να χρησιμεύσει ως βάση για ένα νέο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Σήμερα, τον ρόλο ενός τέτοιου αμετάβλητου παίζει το δολάριο ΗΠΑ.

Ταυτόχρονα, το σύγχρονο πιστωτικό και χρηματοπιστωτικό σύστημα δεν παρέχεται με τίποτα. Ένας αμετάβλητος τιμοκατάλογος με βάση το ενεργειακό πρότυπο μπορεί να διασφαλίσει τη σταθερότητα του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος για μεγάλο χρονικό διάστημα. Ταυτόχρονα, όλα τα εθνικά νομίσματα σε αμοιβαίους διακανονισμούς θα έχουν σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία, πράγμα που σημαίνει ότι δεν θα εξαρτώνται πλέον από τα αποθεματικά νομίσματα.

Εάν ένα κράτος ανακοινώσει ότι εισάγει ένα ενεργειακό πρότυπο για την ασφάλεια του εθνικού του νομίσματος και από εδώ και πέρα πουλά όλα τα προϊόντα και τις πρώτες ύλες μόνο για αυτό, αλλά όχι επειδή το θέλει, αλλά για να προστατεύσει τις αγορές και το εθνικό του νόμισμα, τότε αυτό το κράτος θα γίνει αυτόματα ανταγωνιστική οικονομία.

Και οι κρίσεις θα γίνουν ένα απολύτως κατανοητό φαινόμενο στην παγκόσμια πρακτική. Άλλα κράτη που θα ενδιαφέρονται να επιδιώξουν τις δικές τους οικονομίες θα ακολουθήσουν απλώς το παράδειγμα ενός τέτοιου κράτους.

Τιμοκατάλογος αμετάβλητος είναι ένα προϊόν που συμμετέχει στην ανταλλαγή προϊόντων μαζί με άλλα προϊόντα, η ποσότητα των οποίων χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τιμών όλων των άλλων προϊόντων ανεξαιρέτως. Η τιμή του ίδιου του αμετάβλητου είναι πάντα αμετάβλητη και ίση με 1, που έδωσε το όνομα στον όρο.

Στο παρελθόν, το αμετάβλητο του τιμοκαταλόγου χρησίμευε και ως ενδιάμεσο προϊόν στο αμφίδρομο σχήμα «T1 → D → T2», δηλαδή η λειτουργία του αμετάβλητου και η λειτουργία του μέσου πληρωμής συγχωνεύτηκαν..

Τώρα αυτό δεν είναι απαραίτητο, γιατί μετά τη διάδοση του «πιστωτικού χρήματος» και των διαφόρων «νομισματικών υποκατάστατων» που δεν έχουν καμία εγγενή αξία, οι λειτουργίες του αμετάβλητου και των μέσων πληρωμής διαιρέθηκαν και έπαψαν να συνδέονται.

Τα μέσα πληρωμής έχουν γίνει ψευδοαμετάβλητα, επομένως το χρήμα στην εποχή μας είναι αυτό που η κοινωνία αντιλαμβάνεται ως χρήμα.

Επομένως, σήμερα ο αμετάβλητος τιμοκατάλογος μπορεί να εκπληρώσει μόνο τον άμεσο ρόλο του - ή την πρώτη λειτουργία του χρήματος - να είναι ένα μέτρο των τιμών όλων των άλλων προϊόντων.

Κρατικές τράπεζες αντί για ιδιωτικά γραφεία

Σήμερα χρειαζόμαστε μια διαφορετική πιστωτική και οικονομική πολιτική. Αλλά μπορεί να είναι διαφορετικά σε ένα κυρίαρχο κράτος με μια εθνική τράπεζα, σκοπός της οποίας θα είναι η αποκατάσταση και ανάπτυξη της παραγωγής, ως ενιαίο σύστημα, και όχι το κέρδος των τραπεζιτών.

συμπέρασμα

Η οικονομία της αγοράς με τις εντολές της πρέπει να αναγνωριστεί ως αναποτελεσματική και δεν ανταποκρίνεται στις σύγχρονες προκλήσεις της εποχής. Θα πρέπει να αντικατασταθεί από την οικονομία της καινοτόμου ανάπτυξης. Πρέπει να καταλάβουμε ότι ο κόσμος γύρω μας δεν θα αλλάξει αν δεν αλλάξουμε εμείς οι ίδιοι. Και πάνω από όλα, στις δικές τους απόψεις για τον κόσμο γύρω μας.