Αποκατάσταση νοημάτων. Τι είναι το χρήμα; μέρος 3

2024 Συγγραφέας: Seth Attwood | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-16 16:02

Αρχή

Σε αυτό το μέρος θέλω να δείξω αναλυτικά πώς λειτουργεί σήμερα το σύγχρονο αποικιακό σύστημα ληστείας των λεγόμενων «αναπτυσσόμενων» κρατών, χτισμένο πάνω στο διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα με τα λεγόμενα «αποθεματικά» νομίσματα. Τώρα υπάρχουν αρκετοί άνθρωποι που μιλούν για αυτό, αλλά μέχρι στιγμής, δυστυχώς, δεν έχω δει μια εξήγηση αυτού του μηχανισμού που να είναι κατανοητή για τους περισσότερους ανθρώπους σε κανένα από αυτά. Και μερικές φορές συναντώνται ακόμη και λανθασμένες εκδοχές εξηγήσεων, οι οποίες μπερδεύουν περαιτέρω τους ανθρώπους στην κατανόηση αυτού του θέματος.

Ας ξεκινήσουμε εξετάζοντας ένα απλό μοντέλο διεθνούς εμπορίου μεταξύ δύο κρατών. Ως παράδειγμα, ας πάρουμε, για παράδειγμα, την πώληση πετρελαίου από τη Ρωσία στο εξωτερικό, εάν αυτό γινόταν σε ένα δίκαιο σύστημα ανταλλαγής.

Στο πρώτο στάδιο, πουλάμε το πετρέλαιο μας σε μια συγκεκριμένη χώρα Χ για ένα συγκεκριμένο νόμισμα αυτής της χώρας Χ. Αλλά στη Ρωσία, μόνο το ρωσικό ρούβλι μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως χρήμα. Ως εκ τούτου, το νόμισμα της χώρας Χ ανταλλάσσεται από την Κεντρική Τράπεζα με ρούβλια σε συγκεκριμένη συναλλαγματική ισοτιμία. Επιπλέον, αυτά τα ρούβλια εισέρχονται στη ρωσική οικονομία με τη μορφή μισθών σε υπαλλήλους πετρελαϊκών εταιρειών, πληρωμών για υπηρεσίες ή αγαθά που έχουν λάβει οι εταιρείες πετρελαίου από άλλους οργανισμούς, καθώς και μέσω της πληρωμής φόρων για αυτό το ποσό με τη μορφή ορισμένων πληρωμών από τον προϋπολογισμό (και πάλι, μισθοί ή πληρωμές για αγαθά ή υπηρεσίες).

Αλλά έχουμε μια ανισορροπία στην οικονομία της χώρας, αφού τα ρούβλια έχουν εισέλθει στην οικονομία, αλλά δεν υπάρχουν αντίστοιχα αγαθά και υπηρεσίες που να αντιστοιχούν σε αυτό το χρηματικό ποσό, αφού τα αγαθά με τη μορφή πετρελαίου έχουν πάει στη χώρα Χ. Αν μείνουν όλα αυτό τρόπο, τότε ο πληθωρισμός θα ξεκινήσει στη χώρα, δηλαδή μια πτώση της αγοραστικής δύναμης του χρήματος.

Επομένως, για να αποκατασταθεί η ισορροπία, είναι επιτακτική ανάγκη να συμβεί το στάδιο 2, κατά το οποίο η Ρωσία λαμβάνει αγαθά ή υπηρεσίες για το ίδιο ποσό στο νόμισμα της χώρας Χ από τη χώρα Χ, η οποία έλαβε το πετρέλαιο μας.

Οι εμπορικές εταιρείες, προκειμένου να φέρουν αγαθά από τη χώρα Χ στη Ρωσία προς πώληση, ανταλλάσσουν τα ρούβλια που έχουν (δικά τους κεφάλαια ή δανεισμένα χρήματα) στην Κεντρική Τράπεζα με το νόμισμα της χώρας Χ. Στη συνέχεια αγοράζουν αγαθά στη χώρα Χ, τα φέρνουν στη Ρωσία, όπου τα πουλούν ξανά για ρούβλια που πληρώνονταν προηγουμένως για το πετρέλαιο που πωλήθηκε στο εξωτερικό.

Η οικονομία έχει ανακτήσει το υπόλοιπο του χρήματος που έχει εκδοθεί σε κυκλοφορία και των αγαθών που μπορούν να αγοραστούν με αυτά, αφού τα αγαθά από τη χώρα Χ εμφανίστηκαν στο ίδιο ποσό που ελήφθη για την πώληση πετρελαίου. Δεν υπάρχουν λόγοι για πληθωρισμό.

Παρεμπιπτόντως, σημειώστε ότι σε αυτό το σύστημα δεν έχει καμία σημασία για το νόμισμα που θα πωλείται πετρέλαιο στο εξωτερικό, για ρούβλια ή για το νόμισμα της χώρας Χ. Εάν αποφασίσουμε ότι το πετρέλαιο θα πωλείται μόνο για ρούβλια, τότε σε αυτήν την περίπτωση η ανταλλαγή του νομίσματος της χώρας Χ για ρούβλια θα παράγεται όχι από μια ρωσική εταιρεία που πουλά πετρέλαιο από τη Ρωσία, αλλά από μια ξένη εταιρεία από τη χώρα Χ, η οποία αγοράζει αυτό το λάδι.

Είναι επίσης πολύ σημαντικό το γεγονός ότι το νόμισμα που λαμβάνεται κατά την ανταλλαγή από τη χώρα Χ μεταξύ του πρώτου και του δεύτερου σταδίου διατηρείται συνεχώς στην Κεντρική Τράπεζα.

Το πιο ενδιαφέρον είναι ότι το σχήμα που περιγράφηκε παραπάνω δεν είναι κάποιου είδους αφηρημένο, φανταστικό μοντέλο. Σύμφωνα με ένα πολύ παρόμοιο σχέδιο, η ΕΣΣΔ συναλλάσσεται με τις σοσιαλιστικές χώρες από το 1950 έως το 1964. Μεταξύ των δύο χωρών συνήφθη συμφωνία για ανταλλαγή εμπορευμάτων, σύμφωνα με την οποία επιλέχθηκαν εξουσιοδοτημένες τράπεζες, οι οποίες έλαβαν εντολή να τηρούν αρχεία για τις πράξεις αυτές. Αυτή η λογιστική διενεργήθηκε στα λεγόμενα "ρούβλια εκκαθάρισης", όταν, όταν ορισμένα αγαθά παραδόθηκαν από την ΕΣΣΔ σε μια δεδομένη χώρα για ένα ορισμένο ποσό, καταγραφόταν σε "ρούβλια εκκαθάρισης" σε ειδικούς λογαριασμούς σε εξουσιοδοτημένες τράπεζες. Σε περίπτωση επιστροφής παράδοσης εμπορευμάτων από μια δεδομένη χώρα στην ΕΣΣΔ, το αντίστοιχο ποσό των "εκκαθαριστικών ρουβλίων" χρεώθηκε από αυτόν τον λογαριασμό. Η μόνη διαφορά με το σχέδιό μας είναι ότι χρησιμοποιήθηκε μια ειδική λογιστική μονάδα για τη λογιστική - το "ρούβλι εκκαθάρισης" και όχι το νόμισμα μιας από τις δύο χώρες που συμμετέχουν στην ανταλλαγή. Μετά το 1964, εισήχθη ένα ειδικό «μεταβιβάσιμο ρούβλι» για ανταλλαγή μεταξύ των χωρών της CMEA. Τα εθνικά νομίσματα ανταλλάσσονταν με εκκαθαριστικά ή μεταβιβάσιμα ρούβλια με την επίσημη σταθερή ισοτιμία.

Αλλά το σημερινό διεθνές σύστημα συναλλαγών δεν λειτουργεί ακριβώς έτσι.

Πρώτον, οι ιδιοκτήτες εταιρειών που πωλούν οτιδήποτε στο εξωτερικό, συμπεριλαμβανομένου του πετρελαίου, δεν έχουν νόημα να μεταφέρουν όλα τα έσοδα σε ξένο νόμισμα από την πώληση στη Ρωσία. Είναι πολύ πιο εύκολο να αποσύρετε αμέσως μέρος αυτών των εσόδων μέσω υπεράκτιων εταιρειών σε λογαριασμούς σε ξένες τράπεζες. Για παράδειγμα, με αγοραία αξία 60 $ ανά βαρέλι, το πετρέλαιο πωλείται από τη Ρωσία στη δική της υπεράκτια εταιρεία σε τιμή, για παράδειγμα, 30 $ ανά βαρέλι (οι τιμές λαμβάνονται υπό όρους, για παράδειγμα). Κατά συνέπεια, η διαφορά στο ποσό των 30 $ ανά βαρέλι, κατ 'αρχήν, δεν πηγαίνει στη Ρωσία, αλλά παραμένει αμέσως στο εξωτερικό.

Από το νόμισμα που ωστόσο πηγαίνει στη Ρωσία, μερικά περισσότερα καταβάλλονται ως μερίσματα σε ξένους μετόχους, που σήμερα είναι σχεδόν όλες οι εταιρείες πετρελαίου, συμπεριλαμβανομένων και των κρατικών. Αυτό το μέρος των δολαρίων επίσης καταλήγει όχι στη Ρωσία, αλλά στο εξωτερικό, δηλαδή χύνεται στις οικονομίες άλλων κρατών.

Επιπλέον, η κεντρική τράπεζα δεν εξαγοράζει όλο το νόμισμα, αλλά μόνο ένα μέρος του. Ο νόμος για τη ρύθμιση συναλλάγματος προβλέπει το δικαίωμα της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας να θεσπίσει ένα πρότυπο για την υποχρεωτική πώληση κερδών σε ξένο συνάλλαγμα. Σε διάφορες περιόδους διαμορφώθηκε από 50% σε 75% (μετά την κρίση του 1998). Τότε ήταν μια περίοδος που το πρότυπο μειώθηκε στο 25% και τώρα η Κεντρική Τράπεζα το έχει ορίσει γενικά στο 0%, αφού ακολουθεί πολιτική απελευθέρωσης της αγοράς συναλλάγματος.

Η ουσία αυτού του προτύπου ήταν ότι όταν ίσχυε, όλοι οι συμμετέχοντες σε συναλλαγές συναλλάγματος ήταν υποχρεωμένοι να πουλήσουν το μέρος του νομίσματος που καθορίζεται από το πρότυπο με το σταθερό επιτόκιο που καθόριζε η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας και μπορούσαν να πουλήσουν μόνο το υπόλοιπο νόμισμα στο συνάλλαγμα σε εμπορικές ισοτιμίες.

Αλλά το γεγονός ότι η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας έχει καθιερώσει ένα υποχρεωτικό πρότυπο πώλησης 0% δεν σημαίνει καθόλου ότι η Κεντρική Τράπεζα έχει σταματήσει να πουλά ή να αγοράζει συνάλλαγμα στην αγορά συναλλάγματος εντελώς. Αυτό σημαίνει μόνο ότι η Κεντρική Τράπεζα αρνήθηκε να χρησιμοποιήσει το δικαίωμά της, που της έχει δοθεί από το νόμο, να αγοράζει νόμισμα με την ισοτιμία που έχει ορίσει η ίδια. Δηλαδή, στην πραγματικότητα, μετατράπηκε σε άλλον κερδοσκόπο νομισμάτων στο χρηματιστήριο, αγοράζοντας και πουλώντας νόμισμα, όπως όλοι οι άλλοι συμμετέχοντες στην αγορά, με ισοτιμία που καθορίζεται κατά τη διαπραγμάτευση από έναν συγκεκριμένο πωλητή νομισμάτων.

Το πιο ενδιαφέρον είναι ότι η Κεντρική Τράπεζα συνεχίζει να αγοράζει τακτικά ξένο νόμισμα, καθώς είναι ο αντιπρόσωπος του Υπουργείου Οικονομικών της Ρωσικής Ομοσπονδίας για συναλλαγές σε ξένο συνάλλαγμα κατά την εφαρμογή του λεγόμενου «κανόνα του προϋπολογισμού». Αυτό το πράγμα είναι πολύ ενδιαφέρον, αλλά θα το δούμε λίγο αργότερα. Τώρα το κύριο πράγμα είναι ότι η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας δεν ανταλλάσσει νόμισμα από τα δικά της αποθεματικά στην κυβέρνηση, αλλά αγοράζει νόμισμα για λογαριασμό του Υπουργείου Οικονομικών της Ρωσικής Ομοσπονδίας με την ισοτιμία της αγοράς στο συνάλλαγμα.

Ταυτόχρονα, οι κερδοσκόποι συναλλάγματος σε αυτήν τη λειτουργία συγκολλούνται δύο φορές, καθώς, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία, όλες οι πληρωμές στη Ρωσική Ομοσπονδία, συμπεριλαμβανομένης της πληρωμής φόρων, γίνονται σε ρούβλια. Δηλαδή, οι πετρελαϊκές εταιρείες για να πληρώσουν φόρους από την πώληση πετρελαίου, πουλάνε πρώτα τα δολάρια που λαμβάνουν στις εμπορικές τράπεζες στο χρηματιστήριο. Στη συνέχεια πληρώνουν φόρους σε ρούβλια, οι οποίοι πηγαίνουν στον προϋπολογισμό της Ρωσικής Ομοσπονδίας, μετά την οποία το Υπουργείο Οικονομικών της Ρωσικής Ομοσπονδίας μεταφέρει μέρος αυτών των χρημάτων στην Κεντρική Τράπεζα, ώστε να αγοράσει και πάλι δολάρια στο συνάλλαγμα. Δηλαδή, οι εμπορικές τράπεζες λαμβάνουν μια κατάλληλη προμήθεια πρώτα όταν οι εταιρείες πετρελαίου ανταλλάσσουν δολάρια με ρούβλια και μετά όταν η Κεντρική Τράπεζα ανταλλάσσει ρούβλια με δολάρια για το Υπουργείο Οικονομικών.

Είναι επίσης ενδιαφέρον ότι από τον Φεβρουάριο του 2017, η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας και το Υπουργείο Οικονομικών έχουν ταξινομήσει στοιχεία για αγορές συναλλάγματος στην εγχώρια αγορά, κάτι που από μόνο του είναι ήδη ενδεικτικό.

Επιπλέον, η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας συνεχίζει να αγοράζει τακτικά ξένο νόμισμα στο χρηματιστήριο για να αναπληρώσει τα λεγόμενα αποθέματα χρυσού και συναλλάγματος. Και εδώ αρχίζει η διασκέδαση. Γεγονός είναι ότι τα περισσότερα από τα αποθέματα χρυσού και συναλλάγματος της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας και το "αποθεματικό ταμείο" και το "εθνικό ταμείο πρόνοιας" δεν αποθηκεύονται καθόλου σε δολάρια! "Δάνεια από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση των ΗΠΑ" είναι αποστέλλονται στον προϋπολογισμό των ΗΠΑ και αντί αυτών η Κεντρική Τράπεζα και το Υπουργείο Οικονομικών λαμβάνουν «χρεωστικές υποχρεώσεις», το ποσοστό με το οποίο κυμαίνεται σήμερα από 1,2% έως 2,8%, ανάλογα με την περίοδο δανεισμού από 1 μήνα έως 30 χρόνια. Αλλά, αν νομίζετε ότι πρόκειται για ετήσιους τόκους, όπως στην περίπτωση των δανείων σε εμπορικές τράπεζες, τότε κάνετε μεγάλο λάθος. Αυτό ακριβώς είναι το κέρδος που μπορείτε να πάρετε από την αγορά αυτού του ομολόγου. Δηλαδή, αρχικά το ομόλογο πωλείται κάτω από την ονομαστική του αξία, και εξαγοράζεται στο τέλος στην καθορισμένη ονομαστική αξία. Δηλαδή, με απόδοση 10ετούς ομολόγου 2,48%, ένα ομόλογο ονομαστικής αξίας 1000 $ θα σας πουληθεί για 975,2 $. Επομένως, αν υπολογίσουμε εκ νέου το εισόδημα που λαμβάνεται σε ετήσιους όρους, θα έχουμε μόνο 0, 248% ετησίως!

Συγκρίνετε τώρα την απόδοση 0,248% των αμερικανικών ομολόγων με τα επιτόκια των δανείων από εμπορικές τράπεζες. Για παράδειγμα, πρόσφατα μια από τις τράπεζες μου πρότεινε επίμονα να συνάψω δάνειο «με ευνοϊκούς όρους» για 5 χρόνια με επιτόκιο 29,5% ετησίως (για το οποίο με έστειλαν αμέσως στην κατάλληλη διεύθυνση).

Όλα αυτά εννοώ είναι ότι στην πραγματικότητα τα χρήματα δίνονται στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση των ΗΠΑ σχεδόν δωρεάν.

Αλλά στο σχήμα του διεθνούς εμπορίου που εξετάζουμε, το πιο σημαντικό είναι ότι τα ποσά που επενδύονται στις υποχρεώσεις χρέους της ομοσπονδιακής κυβέρνησης των ΗΠΑ με το πρόσχημα του σχηματισμού αποθεματικών κεφαλαίων και κάθε είδους «αποθεματικά» στην πραγματικότητα αποσύρονται από η ρωσική οικονομία. Για αυτό το ποσό, όπως και για όλα τα άλλα ποσά που αποσύρθηκαν ως μερίσματα ή μέσω υπεράκτιων εταιρειών, έπρεπε να αγοράσουμε τεράστια ποσότητα αγαθών, εξοπλισμού, τεχνολογιών στο εξωτερικό. Και αν αθροιστούν όλα αυτά μαζί, τότε θα πάρουμε περισσότερα από ένα τρισεκατομμύριο δολάρια, αφού τα αποθέματα χρυσού και συναλλάγματος της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας και τα ποσά στα αποθεματικά της ρωσικής κυβέρνησης υπερβαίνουν σήμερα τα 500 δισεκατομμύρια δολάρια.

Επιπλέον, αυτό το σχέδιο εφαρμόζεται από δυτικές χώρες όχι μόνο στη Ρωσία, αλλά πρακτικά σε όλες τις χώρες του κόσμου, των οποίων τα νομίσματα δεν περιλαμβάνονται στη λίστα των λεγόμενων «αποθεματικών νομισμάτων». Να θυμίσω ότι σήμερα στη λίστα με τα «αποθεματικά νομίσματα» περιλαμβάνονται το δολάριο ΗΠΑ, η λίρα στερλίνα, το ελβετικό φράγκο, το γιεν Ιαπωνίας και το ευρώ. Στην πραγματικότητα, αυτές είναι οι χώρες που επιτρέπεται να εισπράττουν φόρο τιμής από άλλες χώρες με το πρόσχημα των «αποθεμάτων χρυσού και συναλλάγματος». Ταυτόχρονα, η κατανομή του φόρου μεταξύ των χωρών αντιστοιχεί στο μερίδιο που κατέχει αυτό ή εκείνο το νόμισμα στα αποθέματα χρυσού και συναλλάγματος αυτής ή εκείνης της χώρας. Δηλαδή, εάν οι χώρες της περιοχής Ειρηνικού-Ασίας στα αποθέματά τους έχουν μεγάλο ποσοστό του αποθεματικού σε γιεν Ιαπωνίας, τότε, κατά συνέπεια, είναι η Ιαπωνία που λαμβάνει περισσότερα έσοδα από αυτές τις χώρες υπέρ της. Σε γενικές γραμμές, η διαδικασία, χρησιμοποιώντας το δολάριο ως παράδειγμα, μοιάζει με το παρακάτω διάγραμμα.

Οι εμπορικές τράπεζες παρέχουν στις αμερικανικές εταιρείες δάνεια σε δολάρια για την αγορά αγαθών και υπηρεσιών στις αποικιακές χώρες. Εάν οι εμπορικές τράπεζες δεν έχουν αρκετά δολάρια, τότε το Federal Reserve System εκτυπώνει όσα νέα δολάρια χρειάζεται, αφού σήμερα δεν απαιτείται πραγματική ασφάλεια για τα χρήματα που εκδίδονται και δεν υπάρχει έλεγχος της Fed από την αμερικανική κοινωνία ή το κράτος.

Οι εμπορικές εταιρείες χρησιμοποιούν αυτά τα χρήματα για να αγοράσουν αγαθά και υπηρεσίες στις αποικιακές χώρες, οι οποίες μέσω αυτών εισέρχονται στην αγορά των ΗΠΑ. Αλλά μέχρι στιγμής δεν μπορούν να τα πουλήσουν, αφού η αμερικανική οικονομία δεν έχει το απαιτούμενο ποσό δολαρίων για να τα αγοράσει.

Οι κεντρικές τράπεζες των αποικιακών χωρών ανταλλάσσουν μέρος των δολαρίων που εισέρχονται στη χώρα και τα χρησιμοποιούν για να αγοράσουν χρεωστικές υποχρεώσεις της ομοσπονδιακής κυβέρνησης των ΗΠΑ. Οι εισπραχθέντες χρεωστικές υποχρεώσεις αποτελούν τα ίδια τα «συναλλαγματικά αποθεματικά» και άλλα «αποθεματικά κεφάλαια».

Η ομοσπονδιακή κυβέρνηση των ΗΠΑ, έχοντας λάβει πραγματικά δολάρια από τις κεντρικές τράπεζες των αποικιακών χωρών, τις κατευθύνει να πληρώσουν τα έξοδα του κρατικού προϋπολογισμού των ΗΠΑ, δηλαδή να πληρώσουν μισθούς σε δημόσιους υπαλλήλους και στρατιωτικούς, να πληρώσουν διάφορα κοινωνικά επιδόματα, όπως καθώς και σε άλλα έξοδα.

Έτσι, αφού περάσουν από αυτήν την αλυσίδα, τα πραγματικά δολάρια καταλήγουν στους πολίτες των ΗΠΑ, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτά τα χρήματα για να αγοράσουν αγαθά και υπηρεσίες από αμερικανικές εταιρείες που αγοράστηκαν στις αποικιακές χώρες. Αντίστοιχα, οι αμερικανικές εταιρείες, μεταπωλώντας αγαθά και υπηρεσίες, είναι σε θέση να επιστρέψουν δάνεια που είχαν λάβει νωρίτερα σε εμπορικές τράπεζες.

Φυσικά, δεν περνούν όλα τα δολάρια που συμμετέχουν στις περιγραφόμενες διαδικασίες κατά μήκος αυτής της αλυσίδας, αφού οι κεντρικές τράπεζες των αποικιακών χωρών δεν εξαγοράζουν σε καμία περίπτωση όλη την ποσότητα νομίσματος που εισέρχεται στη χώρα. Αυτό είναι μόνο το μέρος που αποτελεί τον αποικιακό φόρο που εισπράττεται μέσω του διεθνούς χρηματοπιστωτικού συστήματος. Υπάρχει επίσης ένας γενικός κύκλος εργασιών χρημάτων και αγαθών, ο οποίος είναι απαραίτητος για τη διασφάλιση της πραγματικής διαδικασίας εξόρυξης πόρων ή παραγωγής αγαθών. Όμως αυτά τα ποσά που αποσύρονται από τις οικονομίες των αποικιακών χωρών με το πρόσχημα του σχηματισμού διαφόρων αποθεματικών, αυξάνουν τελικά την ευημερία των πολιτών εκείνων ακριβώς των χωρών των οποίων το νόμισμα χρησιμοποιείται ως αποθεματικό. Εάν υπήρχε δίκαιη ανταλλαγή, όπως φαίνεται παραπάνω στο πρώτο κιόλας διάγραμμα, τότε το δεύτερο μέρος έπρεπε να παράσχει πίσω αγαθά, πόρους ή υπηρεσίες για ολόκληρο το ποσό που καταβλήθηκε για τα αγαθά ή τους πόρους της χώρας αποικίας.

Όμως η απόσυρση πραγματικού χρήματος μέσω κεντρικών τραπεζών υπό το πρόσχημα των «αποθεματικών» δεν είναι ο μόνος μηχανισμός είσπραξης φόρου από τις αποικιακές χώρες. Υπάρχουν και άλλοι τρόποι που θα δούμε στο επόμενο μέρος.

Συνέχιση